为有关人士及其位于塞浦路斯的资产减轻制裁风险

如今，各国政府愈发变本加厉地对超高净值人士 (UHNWI) 实施制裁认定，以此作为向交恶国家/地区施压的工具。由于塞浦路斯存在大量与 UHNWI 有关且适用欧盟制裁的公司和资产，因此位于塞浦路斯国内的人员和资产都有受到制裁的风险。

该国政府已经撤销了受制裁人士及其家庭成员通过既往塞浦路斯投资计划所获得的护照。而且，塞浦路斯的银行也开始先发制人地冻结有关人士的银行账户，即使他们尚未受到正式制裁。这些银行会审查涉及受制裁投资者的企业客户的结构，甚至只要是企业客户的投资者与受制裁人士存在关联，就会进行审查。此类客户关系有时就因此而终止了。即使未受制裁的 UHNWI 能够证明其财富来源清白，也会不时受到监管审查，进而陷于业务中断和声誉损害的境遇。

财务和私人财富顾问通常能够第一时间察觉其客户是否可能受到波及，如果他们及早果断地采取以下行动，就能够减轻客户因有关执法行动而面临的风险：

1. 识别制裁风险的来源。面临风险的有关人士可主动识别潜在制裁认定的来源，这包括最有可能针对当事方实施制裁的司法管辖区（包括美国、英国和欧盟）内实施制裁的当局，以及出于利益关系而希望有关 UHNWI 被列入制裁名单的其他机构、官员、倡议组织或个人。根据制裁风险的来源，有关人士可以采取相应的法律对策。
2. 澄清事实。政府经常根据不完整的或故作虚假的公共来源信息作出制裁认定，可能会曲解事实并采取没有事实根据的假设。金融机构在评估客户关系时亦是如此。面临风险的有关人士及其顾问可主动与塞浦路斯当地的律师共同准备有助于澄清的事实性和法律性陈述：例如，证实某些商业活动与任何受制裁人员或者面临制裁风险的任何实体或人士确实无关。
3. 纠正记录。如果能加以巧妙运用，这些法律性和事实性陈述可以成为最有效的“武器”。面临风险的有关人士可以考虑（在不违反制裁禁令的前提下）联系政府机构、金融机构或媒体，以帮助纠正事实记录。在其他司法管辖区进行平行法律诉讼，以获得法院认可离岸信托和其他资产结构合法性的裁定，也可以作为相关记录的有利补充，从而进一步保护个人客户。

随着各国政府持续扩大制裁认定的范围，有关人士成为“冤假”制裁对象的风险越来越大。对于那些在塞浦路斯拥有资产的人士而言尤其如此。在塞浦路斯当地律师的协调下，面临风险的 UHNWI 及其顾问能够与跨境团队合作，以避免过度制裁带来的风险，同时保护自身的合法利益。

关于高博金律师事务所

高博金律师事务所是一家跨国律师事务所，主要致力于跨境争议和调查领域，所处理的事务通常涉及欺诈和不当行为。

为维护拥有全球商业利益的超高净值人士 (UHNWI) 的资产、自由和声誉，本律所：

• 制定庭内庭外攻击性和防御性跨境诉讼和危机管理策略；
• 与塞浦路斯的非律师事务所附属机构密切合作，致力于为拥有塞浦路斯特定利益的客户提供指导、协调和值得信赖的定制本地资源；
• 汇集二十多名前美国政府律师和前英国政府律师，遍布英属维尔京群岛、开曼群岛、亚洲、欧洲、中东和非洲、拉丁美洲和美国的离岸司法管辖区，其中包括来自美国司法部 (DOJ) 和英国严重欺诈办公室 (SFO) 的前检察官；
• 多管齐下应对针对超高净值人士的纠纷调查，以解决商业纠纷和监管调查、追查和追回被挪用资金、抵御资产攻击以及获取和战略性部署相关信息，为超高净值人士在其纠纷和调查中建立商业优势。