以色列的超高净值人士当如何准备和应对西方执法机构的刑事指控

近期，美国监管机构对在美国境外经营的超高净值人士 (UHNWI) 施以日益严格的审查，其中包括美国司法部 (DOJ) 以及国际刑警组织 (INTERPOL) 这样的国际合作机构。其中的许多监管机构均有能力利用细致入微的调查工具来开展侵入式调查。仅凭未经证实的指（包括新闻报道中的指控），这些调查便能够对 UHNWI 的自由、资产和声誉造成侵害。

特别是，美国财政部下属的金融犯罪执行网络 (FinCen) 近期提议的新规定将美国反洗钱计划 (AML) 要求的审查对象扩展至投资顾问，这是美国当局为审查 UHNWI 的全球资产和金融交易而作出的最新尝试。

在这些问题上，以色列等国家/地区可能会与美国密切合作，而看似来自以色列当局的信息请求实际上可能代表着美国相关当局的利益。如果 UHNWI 没有做好充分准备，这些指控可能会让他们卷入麻烦，面临全球资产冻结和扣押、国际刑警组织 (INTERPOL) 红色通缉令和引渡申请、金融制裁，甚至可能面临拘捕。那些认为自己可能受到西方政府审查的 UHNWI 应尽早做好积极反击的准备，尤其是在公开指控未准确反映事实的情况下。

客户当如何做好风险准备？

面临风险的 UHNWI 应采取积极措施以降低风险，防止调查结果失控：

1. 澄清事实。当监管部门针对其直接管辖范围之外的个人和行为采取行动时，就存在可能误解事实并作出错误假设的风险。面临风险的 UHNWI 及其法律顾问应该主动准备好包含可验证证据的事实性陈述来澄清情况，此类证据包括合同和交易记录的副本、通过合法商业活动赚取财富的证据以及使用合法且可追溯的资金购买特定关键资产的文件记录。
2. 纠正记录。如果加以巧妙运用，这些事实性陈述可以成为最有效的“武器”。在某些情况下，联系政府机构、国际人权团体和新闻媒体可以进一步帮助纠正事实记录。在其他司法管辖区进行平行法律诉讼，从而获得确认离岸信托和其他资产结构合法性的法院裁定，也可以作为相关记录的有利补充，从而进一步保护 UHNWI。
3. 保持主动。如果监管部门没有意识到自己的事实性错误或误解，UHNWI 应该预见到监管部门可能采取升级行动，并做好相应准备。例如，出行在外的 UHNWI 应要求具有相关跨境专业知识的法律顾问随时待命，一旦其在跨境时面临搜查、审问甚至被拒绝入境，法律顾问便可作出应对。

随着美国司法部和其他全球机构更为激进地加大跨境执法力度，高净值人士可能会因为未经证实的指控而面临着自由、资产和声誉受到威胁的风险。本律所会组建一支由前美国和英国检察官组成的当地团队，由其提供主动出击式多司法管辖区策略，可以在帮助指控对象正面应对这些风险方面发挥最大作用。

关于高博金律师事务所

高博金律师事务所是一家跨国律师事务所，主要致力于跨境争议和调查领域，所处理的事务通常涉及欺诈和不当行为。

为维护拥有全球商业利益的超高净值人士 (UHNWI) 的资产、自由和声誉，本律所：

• 制定庭内庭外攻击性和防御性跨境诉讼和危机管理策略；
• 汇集十多名前美国政府律师和前英国政府律师，遍布欧洲、中东和非洲、亚洲、拉丁美洲和美国，其中包括来自美国司法部 (DOJ) 和英国严重欺诈办公室 (SFO) 的前检察官；
• 在全球外交政策、国家安全和经济管制方面具有丰富经验，并经常与实施这些管制的监管机构接洽。