美国针对投资顾问推出的新规定可能会导致非美国国籍的人士受到严格审查

美国财政部下属的金融犯罪执行网络 (FinCEN) 提议的新规定将美国反洗钱计划要求的审查对象扩展至投资顾问。如果付诸实施，这些规定将成为美国当局系列举措的最新一环，旨在审查超高净值人士 (UHNWI) 的资产和金融交易，包括位于美国境外的人士。新规定要求金融顾问向美国当局报告任何所谓的“可疑”活动，否则将面临调查和起诉。

这一规定加大了非美国国籍超高净值人士成为调查目标的风险，可能导致全球资产冻结、查封或其他处罚。面临风险的客户及其顾问可以采取积极措施保护合法利益，并经受住美国当局预期展开的新近审查。

拟议的新规定内容是什么？

按照新规定，在美国证券交易委员会 (SEC) 注册的投资顾问或那些免于注册但仍需向 SEC 报告的顾问，需按要求实施反洗钱和反恐融资合规计划、向 FinCEN 提交可疑活动报告并保留相关记录（例如与资金转移相关的记录）。

该规定还将允许 FinCEN、执法机构和部分金融机构互相之间共享信息。FinCEN 指出，受制裁的个人、腐败官员、逃税者和其他试图进入美国金融市场的犯罪分子往往会聘请美国籍投资顾问。

然而，美国当局此前因为类似担忧倾向于采取激进行动，致使未涉及违法犯罪的个人面临接受美国政府调查和执法的风险。

客户如何为应对风险做准备？

面临风险的超高净值人士应采取积极措施降低风险并保持获取投资建议的渠道，包括：

1. 评估资产面临潜在政府攻击的脆弱程度。有可能受到美国或其他政府部门攻击的个人应考虑详细检查自己的交易和资产结构，包括涉及英属维尔京群岛和开曼群岛等离岸司法管辖区的资产结构，并探索可以随时采取的合法、适当的准备措施，以应对政府当局发起的调查。
2. 主动收集全球范围可使用的证据。监管机构对有价值资产和交易展开额外审查时，通常无法完全了解交易的全貌，增加了这些机构产生误解的风险。对于面临风险的个人而言，收集可证明任何重大交易的合法性的所有相关证据，这一点至关重要。理想情况下，可以按照美国和其他相关当局以及金融顾问和机构可接受的方式收集和准备证据，这些顾问和机构有动力向监管机构“详细报告”其客户的情况，以避免自身受到监管机构的不必要审查。
3. 撰写一份事实陈述以防止公众攻击。处于风险中的个人可制定积极主动的沟通战略，预测未来的法律行动风向，推翻针对自身的不实指控，以减轻任何声誉损害和确保准确披露事实。

随着美国当局继续扩大在美国境外的执法行动，高知名度的超高净值人士如今面临着自身顾问和金融机构针对自身发起调查的双重风险。面临风险的个人现在可以采取积极措施来减轻所述风险，保护自身合法获得的资产免受不当审查。

关于高博金律师事务所

高博金律师事务所是一家跨国律师事务所，主要致力于跨境争议和调查领域，所处理的事务通常涉及欺诈和不当行为。

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